ロボアドの税金最適化（DeTAX等）とは

税金最適化とは

一部の投資一任型ロボアドには、含み損のある銘柄を一部売却して利益と相殺し、その年の税負担を繰り延べる機能があります。ウェルスナビの「DeTAX」やSUSTENの最適化機能などが知られます。

あくまで「繰り延べ」

これは税金を「なくす」のではなく、課税のタイミングを将来へ動かす（繰り延べる）ものです。効果は相場や保有状況によって変わり、毎年必ず効くわけではありません。NISA口座では非課税のため、この機能は課税口座での話です。

税金最適化があるからといって運用成果が保証されるわけではありません。投資のため元本変動があり、税務の扱いは個人差があります。正確な税務は国税庁の情報や税理士にご確認ください。本記事は一般的な情報で、個別の投資助言ではありません。