ロボアド vs 自分でインデックス投資｜手間とコストの損得

同じ「長期・分散」でもコストが違う

ロボアドの投資一任型は、全世界株式などに分散投資する点では、自分で低コストのインデックス投信を積み立てるのと似ています。大きく違うのはコストです。投資一任型は預かり資産に年1.1%前後＋信託報酬がかかるのに対し、全世界株式のインデックス投信は信託報酬が年0.1%前後のものもあります。

その差は「自動化の対価」

ロボアドが高い分は、リスク診断・銘柄選定・発注・自動リバランス・税金最適化・積立をすべて自動化する対価です。自分でインデックス投資をする場合は、資産配分の決定・リバランス・積立設定を自分で行う必要があります。

どちらが正解ということはない

「手間を減らす価値」をどう評価するかは人によります。コストを最優先するなら自分でインデックス投資、手間や続けやすさを重視するならロボアドが候補です。長期では手数料差が成果に効くため、コスト比較ツールで累計を試算してから決めましょう。いずれも投資であり元本変動があり、過去の実績は将来を保証しません。本記事は一般的な情報で、個別の投資助言ではありません。