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ロボアドの乗り換え・解約｜出口で損しないための注意点
編集：ロボアドくらべ 編集部（編集方針） ・
乗り換え・解約の一般的な手順
- 現サービスの解約（全部・一部売却）：保有資産を売却して現金化します。売却は相場のタイミングで損益が確定します。
- 出金：売却代金を出金します。反映まで数営業日かかる場合があります。
- 新サービスで再投資：別のロボアドや自分でのインデックス投資などに入金し直します。
出口で気をつけたいこと
- 税金：課税口座では、売却益に約20%が課税されます。含み益が大きいほど乗り換え時の税負担も大きくなります。NISA口座なら非課税ですが、売却して空いた枠はその年は再利用できません（翌年以降に復活）。
- タイミング：解約は「その時の相場」で損益が確定します。値下がり局面で慌てて解約すると損失が固定されます。
- 手数料・最低期間：多くはいつでも解約できますが、解約時の条件は各社公式で確認しましょう。
- 現物移管の可否：多くの投資一任型は保有商品をそのまま他社へ移せず、いったん売却が必要です。
乗り換えは「コストと税金」を天秤に
手数料が安いサービスへ乗り換えても、課税口座では売却時の税金が先に発生します。長期で見た手数料の差と、乗り換え時の税負担・手間を比べて判断しましょう。本記事は一般的な情報で、個別の投資助言・税務助言ではありません。正確な税務は国税庁の情報や税理士にご確認ください。
※本記事はロボアドバイザーの一般的な考え方を解説したもので、特定の金融商品・サービスの購入・勧誘や個別の投資助言を行うものではありません。ロボアドは投資であり、運用商品は値動きにより元本を下回る可能性があり、将来の運用成果を保証しません。過去の運用実績は将来の成果を保証しません。手数料（年率・信託報酬）は運用成果を押し下げる要因です。投資の判断はご自身の責任で、必要に応じて専門家にご相談のうえ行ってください。当サイトはアフィリエイト広告を含みます。
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